如何做好投资顾问？
作为一名从业十余年的金融从业人员，见过无数投资者后，总结发现：对于普通大众来说，真正需要的不是投资建议，而是情感慰籍。
“这个股票会不会涨”这个问题实际上是在问“我买了这只股票之后，是不是能够赚钱”。而很多投资者实际上并没有真正的投资理念，他们甚至不知道自己所说的“理念”到底是怎么一回事。 例如：我问一位朋友为何买这个股票，他说“我感觉它要涨了”，我说“根据是什么呢”，他回答说“我就是觉得它应该涨”。
再如：我询问一位投资者为什么卖出那只股票，他说“因为我亏了钱”，我问“当初是多少钱买的呢”，答曰“10块钱”，我又问“那现在多少钱呢”，答曰“9块钱”。 以上对话中，这位朋友的全部投资决策基于两个心理因素：贪婪和恐惧——买入时希望它涨得更多，卖出时害怕亏得更多。
这样的投资策略能成功吗？肯定不能！ 但问题是大部分投资者都是这么投资的——买入后希望它涨得越多越好，卖了之后又后悔没有多拿一段时间。
为什么会这样呢？因为投资者在投资过程中最需要解决的心理问题是——克服贪婪和恐惧。 而克服贪婪和恐惧最有效的方法就是——设置一个合理的目标收益率。 以价值为基础的交易体系，其最宝贵的财富并不是什么精准的预测能力或内幕消息，而是一种看待世界的视角——通过认真研究，认识到市场总是处于波动之中、有上涨也有下跌；任何一次交易都不可能百分百正确，亏损是必然的，盈利只是偶然。
最佳的策略是根据目标收益率来制定仓位管理，一旦达到或者接近目标收益率就止盈止损。如果仓位管理得当，即便是错误的决定也不会导致巨额亏损。
如此，贪婪和恐惧就完全被控制在了合理的范畴之内。