禁止投资火币吗?

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目前国内的互联网金融监管政策依旧处于一个比较模糊的状态,央行、银保监会等各大部门出台的相关文件更多体现为引导性、规划性的指导原则,对包括P2P网贷和数字货币在内的各类互联网金融产品都缺乏具体的监管规则与办法。 对于题主所述情况的定性尚属于理论探索的范畴,答案亦仅供参考。

1. 从法律的角度来看,根据《中华人民共和国中国人民银行法》(以下简称“人行法”)第二条的规定,中国人民银行的职责之一是“制定和执行货币政策”,同时第三十一条进一步明确了人民银行的金融监管职责即“监督管理银行、保险公司以及其他金融机构” 。从法律层面来看,人民银行作为我国的中央银行有权对全国的金融活动依法进行统一的管理和监督。

2. 根据上述人行法的授权,2016年5月中国人民银行发布了《基本规范》,对各类金融业务进行了划分并提出了相应的要求。其中,第四十二条涉及跨境交易的规定给与了互联网外汇交易的定性与基本定义,指出: “境内居民个人通过第三方支付机构办理的个人跨境汇款业务和中银富登村镇银行办理的农村小额贷款业务,应按照本规定关于个人外汇管理的相关要求实施”; 第四十五条对于违反规定的处罚措施进行了明确的规定。 基于上述法规,若将题述情况界定为“利用第三方支付平台从事非法汇兑活动”,则该行为可能涉及的法律责任主要包括行政责任和刑事责任两类。

3. 近年来,除公安机关外,海关、税务等部门亦在各自领域对互联网领域的违法违规行为开展了打击行动。如2017年4月份国家税务总局公布了五起重大税务案件,其中两案系税务部门与公安机关配合,依法对两个涉嫌逃避追缴欠税和骗取出口退税的互联网企业集团立案侦查,并在其所在地开展布控查核。又如近日国家税务总局与公安部、海关总署等部门联合发文,决定加大打击虚开骗税违法犯罪力度,建立部门联合执法工作机制。因此建议有关行业从业人员密切关注并理解、适应国家对互联网金融领域的监管政策变化。

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