基金多久公布?

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每周四更新季报,每月更新半年报和年报。 但是,我们一般说的基金“业绩”指的是基金“净值增长率”(Nette Value Increase),这个数值是每天更新的,在天天基金网、基金公司网站或者APP上都能查到。 净值增长率=(每日净值-基准日净值)/ 基准日净值 *100%

举例来说,假设某只基金的基准日是2017年1月3日,当日单位净值为1.0000元,那么到2017年1月5日,该基金的净值增长率为: (1.0050—1.0000) / 1.0000 * 100% = 0.50% 当然,如果按周/月计算,则分别以周/月末的基金单位净值作为基准日进行计算。 除了净值增长率外,我们还要关注另一个指标——最大回撤(Maximum Drawdown) 大回撤代表了在整个投资期内基金的最大亏损情况,对于投资者来说,了解基金在哪些情况下可能会发生较大损失很重要。大回撤同样有连续性和重复性的问题。 比如2015年的牛市高峰和2016年的熊市谷底之间,很多基金出现了高达40%以上的净值下降,这就是一次较大的回撤;而2018年底至2019年初的连续下跌中,同样有很多基金经历了近30%的回撤。

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每只基金的契约中,都对公布基金净值的时间和方式有明确的规定,一般会规定每周或每两个周在报纸上发布公告,投资者可查阅所在基金公告的报纸,及时了解净值的变化。现在有不少基金公司的网站都具备了实时计算功能,在理财页面上输入要计算的基金份额,立即就能显示出预计的收益情况,投资者可直接在基金公司的网站上方便地计算投资收益。

这里还要提醒投资者,基金净值和实际赎回价格是有差别的,基金净值是按照每个交易日市场收市时的投资品种或投资组合的净值来计算的,而投资者赎回时实际支付的价格是按照提出赎回申请的下一个交易日的净值计算的,两者往往会存在差异,实际支付价格中也会包括赎回费率。投资者应仔细阅读所购基金的契约。

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